KODEX 은행 ETF 분석 운용전략 분배금 수수료 주가 전망

금융당국이 밸류업 가이드라인을 내놓은 이후 잠시 주춤했던 은행주들이 최근 다시 상승 랠리를 펼치고 있습니다. 견조한 실적과 저평가 매력, 배당 확대 등 주주환원 정책으로 인해 은행주가 밸류업의 가장 큰 수혜를 입을 것으로 예상되기 때문인데요.

특히 외국인과 기관투자자들이 꾸준히 은행주 매수에 나서면서 상승세를 주도하고 있습니다. 이런 상황에서 국내 은행 섹터에 투자하는 KODEX 은행 ETF 분석 운용전략 분배금 수수료 주가 전망을 집중 분석해 보도록 하겠습니다.

KODEX 은행 기본 소개

항목	내용
상품명	KODEX 은행
유형	국내 주식형, 섹터
시가총액	3,852억원
상장주식수	47,350,000주
52주 최고/최저	8,860원 / 5,650원
기초지수	KRX 은행
상장일	2006년 06월 27일
펀드보수	연 0.300%
자산운용사	삼성자산운용
1개월 수익률	+12.56%
3개월 수익률	+10.05%
6개월 수익률	+37.74%
1년 수익률	+45.40%

KODEX 은행은 KRX 은행 지수를 추종하는 국내 주식형 ETF입니다. 2006년 6월 상장되었고, 운용사는 삼성자산운용입니다. 현재 시가총액은 3,852억원이며 상장주식수는 4,735만주에 달합니다.

최근 수익률 추이를 보면 1개월 +12.56%, 3개월 +10.05%, 6개월 +37.74%, 1년 +45.40% 등 매우 높은 성과를 기록 중입니다.

KODEX 은행 ETF의 주요 보유 종목과 비중은 다음과 같습니다.

종목명	비중(%)
KB금융	23.80
하나금융지주	21.26
신한지주	19.80
우리금융지주	12.77
카카오뱅크	10.26
기업은행	4.79
BNK금융지주	2.89
JB금융지주	2.77
DGB금융지주	1.54
제주은행	0.12

KODEX 은행 운용 전략

KODEX 은행 ETF가 추종하는 KRX 은행 지수는 국내 대표 금융지주사와 은행들로 구성된 시가총액 가중 지수입니다. 매년 정기적으로 구성종목 변경이 이뤄지며, 한국거래소(KRX)에서 산출하고 있습니다.

이 ETF는 은행주 투자를 통해 KRX 은행 지수의 성과를 그대로 추구하는 것이 목표입니다. 국내 은행들의 견조한 이익 성장과 저금리 기조 하에서의 예대마진 개선, 자산관리 호조 등에 수반되는 수혜를 누릴 수 있습니다.

KODEX 은행 분배금(배당금) 및 배당률 세금

• 배당 주기 : 연 4회 (1월, 4월, 7월, 10월 마지막 영업일)
• 최근 분배락일 : 2024년 04월 29일
• 분배금 : 350원
• 연간 분배금 : 350원
• 연간 분배율 : 4.23%

KODEX 은행은 1월, 4월, 7월, 10월 마지막 영업일에 분배금을 지급하는 ETF입니다. 2024년 4월 29일 기준으로 주당 350원의 분배금이 책정되었고, 연환산 분배금은 350원, 분배율은 4.23%입니다.

최근 5년 동안의 분배금 지급 현황은 다음과 같습니다.

분배락일	기준가격	분배금액	분배율
2024/04/29	7,985	350	4.38%
2023/04/27	5,930	360	6.07%
2022/04/28	7,485	370	4.94%
2021/04/29	7,275	260	3.57%
2020/04/28	4,980	330	6.63%

분배금에 대해서는 15.4%의 세금이 원천징수됩니다. 참고로 국내 주식형 ETF의 경우 매매차익에 대한 비과세 혜택이 있지만, 그 외 국내 상장 ETF는 매매차익에도 15.4%의 배당소득세가 부과됩니다.

KODEX 은행 수수료(운용보수)

항목	비율
총보수율	연 0.3000%
총보수비용비율(TER)	연 0.3200%
실부담비용율	연 0.3339%

KODEX 은행의 총보수율은 연 0.3% 수준으로 국내 주식형 ETF 평균 0.3561%을 밑도는 낮은 편입니다. 기타비용까지 고려한 총보수비용비율(TER)은 0.32%이고, 여기에 매매비용까지 포함하면 투자자가 부담하게 되는 실질 비용인 실부담비용율은 연 0.3339%입니다.

KODEX 은행 주가 전망

KODEX 은행 ETF는 최근 높은 상승률을 보이며 강한 모습을 보여주고 있습니다. 정부의 밸류업 정책에 따른 은행주 혜택, 양호한 실적, 자본 확충 등 긍정적 요인이 주가에 반영되고 있기 때문입니다.

단, 단기 급등에 대한 부담감과 부동산PF 정상화 방안 등이 변수로 작용할 수 있어 유의할 필요가 있습니다. 그럼에도 불구하고 정책 지원과 이익 개선세가 유효하다면 중장기적으로는 상승 여력이 있어 보입니다.

신중한 관점에서 향후 1년간 15% 내외의 수익을 기대해 볼 수 있을 것 같습니다. 아울러 KODEX 은행은 꾸준한 배당금 지급으로 배당투자 매력도 겸비하고 있습니다.

요약 정리

• 상품명 : KODEX 은행
• 시가총액 : 3,852억원
• 기초지수 : KRX 은행
• 실부담비용율 : 연 0.3339%
• 분배율(배당률) : 4.23%
• 예상 수익률 : 15% 내외

결론

이상으로 KODEX 은행 ETF에 대해 종합적으로 분석해 보았습니다. 정부의 은행주 지원책과 실적 호조가 지속될 것으로 예상되는 만큼 관련 ETF에 대한 투자를 적극 고려해볼 만 합니다.

다만 변동성 확대 가능성을 고려해 중장기적 시각에서 접근하는 것이 바람직해 보입니다. 해당 정보가 투자 판단에 도움이 되기를 희망합니다. 지금까지 읽어주셔서 감사드립니다.