2024년 4월 23일에 신규 상장된 ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성) ETF가 투자자들 사이에서 화제가 되고 있습니다. 미국 주식시장에 투자하면서도 매월 꾸준한 분배금 수령이 가능한 이 상품의 특징과 투자 포인트를 자세히 살펴보도록 하겠습니다.
그럼 지금부터 ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성) ETF에 대해 깊이 있게 분석해 보겠습니다.
ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성) 기본소개
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성) |
| 유형 | 주식형 |
| 시가총액 | 640억원 |
| 상장주식수 | 6,100,000주 |
| 52주 최고/최저 | 10,595원 / 9,955원 |
| 기초지수 | Bloomberg US 500 Large Cap Premium(SPY) Decrement 15% Distribution Index |
| 상장일 | 2024년 04월 23일 |
| 펀드보수 | 연 0.450% |
| 자산운용사 | 한국투자신탁운용 |
| 1개월 수익률 | +4.13% |
| 3개월 수익률 | N/A |
| 6개월 수익률 | N/A |
이 ETF는 신규 상장되어 장기 트랙레코드가 아직 축적되지 않았기에 3개월 및 6개월 수익률 데이터는 존재하지 않습니다.
| 종목명 | 비중 |
|---|---|
| 스왑(한국투자증권) | 73.72% |
| 스왑(키움증권) | 26.28% |
포트폴리오 구성을 보면 한국투자증권과 키움증권의 스왑 계약이 주를 이루고 있어, 실제 운용은 이들 증권사를 통해 이뤄지고 있음을 알 수 있습니다.
ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성) 운용전략
이 상품은 미국 상장 시총 상위 500개 종목으로 구성된 Bloomberg US Large Cap Index에 투자하는 한편, SPDR S&P 500 ETF Trust(SPY)의 익영업일 만기 OTM 0.7% 콜옵션을 매도하는 커버드콜 전략으로 산출된 Bloomberg US 500 Large Cap Premium (SPY) Decrement 15% Distribution Index의 수익률을 추종하는 것을 목표로 합니다.
이를 바탕으로 연간 NAV의 15% 수준에 달하는 분배수익률을 추구하며, 매월 15일을 기준으로 일정 수준의 현금 분배를 제공하고자 합니다. 특히 24시간 만기인 데일리 옵션을 활용해 매일 0.7%의 지수 수익률을 추종할 수 있다는 점이 큰 장점으로 꼽힙니다.
ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성) 분배금(배당금) 및 배당률 세금
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 배당주기 | 매월 |
| 최근 분배락일 | 2024.06.13 |
| 분배금 | 132원 |
| 연간 분배금 | 225원 |
| 연간 분배율(배당률) | 12.86% |
이 ETF는 월 단위로 분배금을 지급하며, 2024년 6월 13일 기준 주당 132원의 분배금이 지급되었습니다. 연간 분배금은 현재 225원 수준입니다.
다만 아직 상장 초기인 만큼 정확한 연 배당률 계산에는 다소 시간이 걸릴 것으로 예상됩니다. 6월과 5월에 지급된 분배금의 평균치인 112.5원에 12개월을 곱하고 현재 주가로 나누어 계산해 보면, 연 배당률은 약 12.86% 정도로 추정해 볼 수 있겠습니다.
| 분배락일 | 기준가격 | 분배금액 | 분배율 |
|---|---|---|---|
| 2024/06/13 | 10,430 | 132 | 1.25% |
| 2024/05/13 | 10,245 | 93 | 0.90% |
배당금에는 15.4%의 배당소득세가 원천징수됩니다. 또 국내 주식형 ETF가 아닌 경우 매매차익에 대해서도 동일한 세율의 배당소득세가 과세되므로 투자 시 유의할 필요가 있습니다.
ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성) 수수료(운용보수)
| 항목 | 비율 |
|---|---|
| 총보수율 | 연 0.4500% |
| 총보수비용비율(TER) | 연 0.4600% |
| 실부담비용율 | 연 0.4631% |
총보수비용비율(TER)은 운용보수와 기타비용을 포함한 개념이며, 여기에 매매수수료까지 더해진 것이 투자자의 실부담비용율입니다. 이 ETF의 실부담비용율은 연 0.4631%로, 다른 주식형 ETF 평균치인 0.5652%를 하회하는 수준입니다.
ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성) 주가 전망
신생 ETF인 만큼 향후 성과에 대해서는 좀 더 두고 봐야 할 것으로 보입니다. 미국 우량주 투자와 옵션 전략의 조합이라는 점은 매력적이지만, 시장 변화에 전략이 제대로 작동할지는 불확실성이 남아있는 상황입니다.
월 1% 안팎의 꾸준한 분배금은 투자자들의 관심을 끌기에 충분하나, 아직 운용 기간이 짧은 만큼 단기 성과에 연연하기보다는 중장기적 관점에서의 접근이 필요해 보입니다.
요약정리
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성) |
| 시가총액 | 640억원 |
| 기초지수 | Bloomberg US 500 Large Cap Premium(SPY) Decrement 15% Distribution Index |
| 실부담비용율 | 연 0.4631% |
| 분배율(배당률) | 연 12.86% (추정치) |
| 예상 수익률 | - |
결론
ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성) ETF는 미국 대표 우량주에 투자하면서도 콜옵션 매도를 통해 추가 수익을 노린다는 점에서 기존 상품들과 차별화됩니다. 매월 꾸준한 현금 분배가 투자 매력도를 한층 높여주고 있습니다.
다만 아직은 시장의 검증이 필요한 단계인 만큼, 투자에 앞서 상품의 구조와 리스크 요인을 면밀히 점검해 볼 필요가 있겠습니다. 또한 개인의 투자 성향과 기대수익률 등을 감안해 신중하게 투자 여부를 판단하시기 바랍니다.
지금까지 ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성) ETF에 대해 알아보았습니다. 부디 이 글이 투자자 여러분의 의사결정에 도움이 되었으면 합니다. 끝까지 읽어주셔서 진심으로 감사드립니다.
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