최근 시장 변동성이 커지면서 안정적인 인컴 수익을 찾는 투자자들이 늘고 있습니다. 특히 기술주 위주의 나스닥 시장에 투자하면서 동시에 월 배당 혜택까지 누릴 수 있다면 투자 매력이 배가 될 텐데요.
이런 니즈를 만족시켜줄 획기적인 ETF 상품이 투자자들의 이목을 집중시키고 있습니다. 나스닥 지수의 성장성에 매월 인컴이라는 금상첨화까지 더한 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) ETF 분석 운용전략 분배금 수수료 시세 전망에 대해 깊이 있게 파헤쳐 보겠습니다.
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 기본소개
-상품명: TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)
-유형: 해외통화, 파생
-시가총액: 3,348억 원
-상장주식수: 32,150,000주
-52주 최고/최저: 10,745원 / 9,470원
-기초지수: Cboe Nasdaq-100 BuyWrite V2 지수 (Total Return)
-상장일: 2022년 09월 22일
-펀드보수: 연 0.370%
-자산운용사: 미래에셋자산운용
-1개월 수익률: +0.62%
-3개월 수익률: +3.99%
-6개월 수익률: +11.10%
-1년 수익률: +16.13%
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)은 2022년 9월 22일 상장된 해외 통화 및 파생상품 투자 ETF입니다. 현재 운용자산은 3,348억 원 규모이며, 상장주식수는 32,150,000주에 달합니다. 52주 최고가와 최저가는 각각 10,745원, 9,470원을 기록했습니다.
이 ETF는 Cboe Nasdaq-100 BuyWrite V2 지수(Total Return)를 기초지수로 삼고 있으며 연 0.370%의 펀드보수가 부과되고 있습니다. 운용은 미래에셋자산운용에서 맡고 있습니다. 최근 성과를 보면 1개월 +0.62%, 3개월 +3.99%, 6개월 +11.10%, 1년 +16.13%로 양호한 수익률을 시현 중입니다.
동 ETF의 포트폴리오 내 주요 보유 종목 10개와 비중은 다음과 같습니다.
종목명: 비중
나스닥100커버드콜 TRS 240327-02: 25.05%
나스닥100커버드콜 TRS 240404-02: 22.15%
나스닥100커버드콜 TRS 230925-02: 14.80%
나스닥100커버드콜 TRS 240227-01: 7.66%
Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF: 6.77%
나스닥100커버드콜 TRS 240327-03: 6.73%
나스닥100커버드콜 TRS 240422-01: 5.80%
나스닥100커버드콜 TRS 230920-05: 2.50%
나스닥100커버드콜 TRS 230920-07: 1.43%
원화예금: 7.11%
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 운용전략
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) ETF는 Cboe Nasdaq-100 BuyWrite V2 지수(TR, 원화환산)의 수익률을 추종하는 상품입니다. 이 기초지수는 나스닥100 지수 구성 종목을 보유하는 동시에 나스닥100 지수의 ATM 콜옵션을 매도하는 커버드콜 전략을 통해 산출됩니다.
이는 나스닥 시장의 상승 잠재력을 누리면서도 콜옵션 매도를 통해 추가 인컴을 확보함으로써 투자 원금 보전과 배당 수익 제고라는 두 가지 목표를 동시에 추구하는 전략입니다. 주가 상승으로 얻을 수 있는 이익의 일부를 포기하는 대신 안정적 현금흐름 창출이 가능하다는 면에서 투자자들에게 매력적인 대안으로 부상하고 있습니다.
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 분배금(배당금)
-최근 분배락일: 2024.03.28
-분배금: 105원
-연간 분배금: 1,205원
-연간 분배율: 11.62%
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) ETF의 최대 장점은 월 단위 분배금 지급에 있습니다. 지난 3월 28일 기준 주당 분배금은 105원이었는데요.
이를 연간으로 환산하면 분배금 총액은 1,205원, 분배율 즉 배당률은 11.62%에 이릅니다. 나스닥 지수에 투자하면서 콜옵션 매도 전략을 병행함으로써 배당 수익을 대폭 높인 결과로 해석할 수 있겠습니다.
최근 9개월간 이 ETF의 월별 분배금 지급 내역은 다음과 같습니다.
분배락일: 기준가격 - 분배금액 - 분배율
2024/03/28: 10,440 - 105 - 1.01%
2024/02/28: 10,590 - 105 - 0.99%
2024/01/30: 10,315 - 105 - 1.02%
2023/12/28: 10,150 - 105 - 1.03%
2023/11/29: 10,145 - 105 - 1.03%
2023/10/30: 9,600 - 105 - 1.09%
2023/09/28: 9,610 - 105 - 1.09%
2023/08/30: 10,020 - 105 - 1.05%
2023/07/28: 9,735 - 105 - 1.08%
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 수수료
-총보수율: 연 0.3700%
-총보수비용비율(TER): 연 0.5000%
-실부담비용율: 연 0.5239%
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) ETF에 적용되는 총보수율은 연 0.3700% 수준으로, 이는 국내 주식형 ETF의 평균치인 0.3554%와 거의 동일한 수준입니다.
순자산가치 대비 모든 비용을 고려한 총보수비용비율(TER)은 연 0.5000%인데, 이는 유사 ETF 평균인 0.4657%를 소폭 상회하는 정도입니다.
여기에 매매 수수료 등 제반 비용을 포함한 투자자의 실질 부담 비용, 곧 실부담비용율은 연 0.5239%로 집계되며, 이는 동종 상품 평균 0.5623%을 하회하는 수준입니다. 액티브 운용임에도 비용 부담을 상대적으로 낮춘 점이 돋보입니다.
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 시세 전망
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) ETF는 출시 이래 꾸준한 순자산 증가세를 보이며 투자자들의 관심을 한몸에 받아왔습니다. 배당에 대한 높은 선호도에 더해 장기적으로 나스닥 시장의 상승 여력을 긍정적으로 바라보는 시각이 투자 심리에 영향을 미친 것으로 보입니다.
지난 1년 동안 16%를 상회하는 수익률을 기록하는 등 양호한 성과를 거두었으나, 최근에는 콜옵션 매도에 수반되는 수익 제한 효과로 인해 기초지수를 소폭 하회하는 모습도 엿보입니다. 본격적인 강세장이 전개될 경우 이러한 부작용은 보다 부각될 소지가 있는 만큼 투자 시 고려해야 할 변수로 꼽힙니다.
다만 중장기적으로는 연 8~12% 내외의 배당 수익을 안정적으로 확보할 수 있을 것으로 전망됩니다. 다만 이는 나스닥 지수의 점진적 상승을 전제로 할 때이며, 급격한 조정 국면이 도래하거나 옵션 매도에 따른 기회비용이 커질 경우에는 ETF의 수익률도 제약을 받을 수밖에 없을 것입니다.
요컨대 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)은 배당에 방점을 찍고 장기 투자하기에 적합한 상품이라 평가할 수 있겠습니다. 다만 시장의 급격한 상승 국면에서는 기대만큼의 수익을 올리기 어려울 수 있다는 점은 투자에 앞서 면밀히 따져봐야 할 대목이라 하겠습니다.
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 요약정리
- 상품명: TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)
- 시가총액: 3,348억 원
- 기초지수: Cboe Nasdaq-100 BuyWrite V2 지수 (Total Return)
- 실부담비용율: 연 0.5239%
- 분배율(배당률): 11.62%
결론
지금까지 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) ETF에 대해 종합적으로 살펴보았습니다. 나스닥 시장에 투자하면서 커버드콜 전략을 접목해 배당 수익을 크게 높인 이 상품은 매력적인 월 배당 ETF로서 존재감을 발휘하고 있습니다.
다만 콜옵션 매도로 인한 수익 제한 위험과 기초지수 대비 다소 높은 운용 비용 부담 등은 투자 시 주의 깊게 점검해 볼 필요가 있어 보입니다. 특히 시장이 가파른 상승세를 탈 때에는 ETF의 수익률이 기초지수에 미치지 못할 수 있다는 점을 유념해야 할 것입니다.
그럼에도 인컴에 무게중심을 두고 장기적 시각에서 접근하는 투자자라면 이 신규 ETF를 적극 활용해 볼 만하다고 판단됩니다. 본인 고유의 투자 성향과 목표 수익률 등을 투자에 앞서 꼼꼼히 진단해 보는 현명함이 요구되는 시점입니다.
본고가 나스닥 시장 투자와 배당 추구를 동시에 고민 중이신 투자자 여러분의 고민 해결에 일조할 수 있기를 기대하며, 이 글을 끝까지 읽어주신 독자 여러분께 거듭 감사의 말씀을 전합니다.
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