ARIRANG 고배당주 ETF 분석 운용전략 분배금 수수료 시세 전망

최근 시장 변동성이 높아지면서 안정적이고 꾸준한 배당 수익에 대한 관심이 뜨겁습니다. 이런 가운데 고배당 종목에 투자하면서도 주가 상승에 따른 자본이득까지 노릴 수 있는 ETF에 이목이 집중되고 있습니다. 'ARIRANG 고배당주 ETF'가 대표적인 상품인데요.

이 ETF는 국내 유가증권시장에서 배당수익률이 높을 것으로 예상되는 우량주에 집중 투자합니다. 최근에는 분배 주기를 월 단위로 변경해 보다 안정적인 배당 수취가 가능하도록 했다고 하니 투자 매력이 한층 높아졌습니다. 배당과 시세 차익, 두 마리 토끼를 모두 잡고 싶은 투자자에게 딱 어울리는 상품이 아닐까 싶네요.

그럼 지금부터 ARIRANG 고배당주 ETF 분석 운용전략 분배금 수수료 시세 전망을 면밀히 따져 보겠습니다.

ARIRANG 고배당주 기본 소개

상품명 : ARIRANG 고배당주 ETF

항목	내용
유형	주식형
시가총액	275,412,352,747원
상장주식수	21,150,000주
52주 최고/최저	13,715원 / 9,935원
기초지수	FnGuide 고배당주지수
상장일	2012년 08월 29일
펀드보수	연 0.23%
자산운용사	한화자산운용

수익률	1개월	3개월	6개월	1년
수익률	0.83%	4.27%	-1.20%	-5.42%

ARIRANG 고배당주 ETF는 국내 상장된 주식형 ETF 중에서도 굵직한 상품에 속합니다. 2012년 8월 말 상장된 이래로 10년 넘게 운용되어 오고 있죠. 기초지수로는 FnGuide에서 발표하는 고배당주지수를 채택하고 있습니다.

연간 펀드보수는 0.23%로 능동적 주식형 펀드치고는 상당히 저렴한 편입니다. 최근 1년간 수익률은 다소 저조했으나, 장기적으로 볼 때 꾸준한 플러스 성과를 유지해 왔다는 평가입니다.

편입 종목을 보면 금융 섹터의 비중이 압도적으로 높습니다. 자세한 구성은 아래와 같습니다.

종목명	비중
하나금융지주	6.53%
기아	5.76%
KB금융	5.43%
기업은행	5.44%
우리금융지주	5.01%
BNK금융지주	5.01%
JB금융지주	4.90%
한국가스공사	4.44%
삼성카드	4.36%
신한지주	4.04%

ARIRANG 고배당주 운용전략

ARIRANG 고배당주 ETF는 유동시총 상위 200종목 중 배당수익률 상위 30종목을 엄선해 집중 투자하는 전략을 구사합니다. FnGuide 고배당주지수를 그대로 추종하는데, 이 지수는 개별주의 예상 배당률에 비례해 편입 비중을 산정하는 방식으로 산출됩니다.

포트폴리오 상에서 금융주 비중이 높은 것이 눈에 띄는데요. 역사적으로 금융권 기업들의 배당성향이 높았기 때문으로 풀이됩니다. 한편 통신서비스, 경기소비재, 에너지, 산업재 등 배당이 많은 업종에도 분산 투자함으로써 특정 섹터에 대한 쏠림을 방지하고 있습니다.

ARIRANG 고배당주 분배금(배당금)

항목	내용
최근 분배락일	2023.04.27
분배금	730원
연간 분배금	730원
연간 분배율	5.18%

ARIRANG 고배당주 ETF는 작년 한 해 주당 730원의 분배금을 지급했습니다. 연 기준 5.18%의 배당수익률에 해당하는 규모로, 카테고리 평균을 훌쩍 넘어서는 수준이죠.

특히 올해부터는 월 분배 체계를 도입해 보다 고른 현금흐름을 제공한다는 계획입니다. 배당에 목마른 투자자들에게는 반가운 소식이 아닐 수 없겠네요.

최근 5년 동안의 분배금 지급 내역은 다음과 같습니다.

분배락일	기준가격	분배금액	분배율
2023/04/27	11,375원	730원	6.42%
2022/04/28	12,635원	680원	5.38%
2021/04/29	12,270원	590원	4.81%
2020/04/28	8,550원	470원	5.50%
2019/04/29	12,295원	530원	4.31%

ARIRANG 고배당주 수수료

항목	비율
총보수율	연 0.2300%
총보수비용비율(TER)	연 0.2800%
실부담비용율	연 0.3029%

ARIRANG 고배당주 ETF의 연간 총보수율은 0.2300%로 고시되어 있습니다. 동일 카테고리 평균치(0.3554%)와 비교해 상당히 경쟁력 있는 수준이라 하겠습니다. 여타 제반비용을 포함한 총보수비용비율(TER) 역시 0.2800%에 불과합니다.

나아가 거래 수수료까지 총망라한 투자자의 실부담비용율은 0.3029%로 집계되고 있는데요. 주식형 ETF 평균인 0.5623%에 한참 못 미치는 저렴한 비용구조임을 알 수 있습니다.

ARIRANG 고배당주 시세 전망

ARIRANG 고배당주 ETF는 안정적인 배당수익은 물론 주가 상승에 따른 자본이득까지 동시에 추구하는 상품입니다. 높은 분배율 때문에 주가 급등을 기대하긴 어려울 수 있으나, 장기적 시각에서 꾸준히 재투자한다면 복리 효과를 톡톡히 누릴 수 있을 것으로 보입니다.

실제로 2012년 상장 이래 10년 넘게 연평균 5% 이상의 배당수익률을 유지해 오고 있습니다. 여기에 분배금까지 재투자 효과를 감안하면 상장 후 누적 수익률이 무려 94.70%에 달하니 결코 만만치 않은 성과라 하겠습니다.

향후 3-~5년 투자 기간을 가정할 때 매년 5% 안팎의 배당수익과 함께 3-5%의 완만한 주가 상승이 이어질 것으로 전망됩니다. 금리 인상기에도 방어적 종목 선별이 돋보이는 만큼 장기투자 수단으로서 충분한 매력이 있어 보입니다.

요약정리

항목	내용
상품명	ARIRANG 고배당주 ETF
기초지수	FnGuide 고배당주지수
시가총액	275,412,352,747원
실부담비용율	연 0.3029%
분배율(배당률)	연 5.18%

결론

지금까지 ARIRANG 고배당주 ETF의 특징을 샅샅이 파헤쳐 보았습니다. 이 상품은 국내 배당주에 투자해 현금흐름과 자본이득을 동시에 추구하는 ETF입니다.

5월부터 월 단위 분배를 실시한다는 점도 투자자 입장에서는 큰 매리트가 되겠죠. 장기 투자 관점에서 ISA나 연금저축 계좌를 활용한다면 절세 혜택까지 얹어 더욱 유리합니다.

다만 배당에 초점을 맞춘 만큼 주가 상승 폭이 제한적일 수밖에 없습니다. 그래도 복리 효과를 감안하면 장기 투자 가치는 충분해 보이는데요. 보수 부담이 적다는 것도 큰 장점 중 하나입니다.

시장 변동성에 흔들리지 않고 꾸준한 수익을 추구하는 투자자라면 주목해 볼 만한 ETF가 아닐까 생각합니다.

오늘 리뷰가 투자 판단에 좋은 참고가 되었기를 바랍니다. 끝까지 읽어 주신 독자 여러분께 진심으로 감사드립니다.